Společně vytvoříme finanční plán, který vám dá jistotu dnes, klid zítra a rentu v budoucnu
Moje práce stojí na jednoduchém principu:
srozumitelný plán, dlouhodobá spolupráce a řešení, která dávají smysl v reálném životě.
Pomáhám lidem dobře nastavit finance — od zajištění příjmu přes investice až po tvorbu budoucí renty.
Úvodní konzultace — poznám vás
První setkání je nezávazné a zdarma.
Probereme:
- vaše cíle a životní plány,
- současnou finanční situaci,
- priority a oblasti, které chcete zlepšit.
Cíl: získat jasný obrázek o tom, co skutečně potřebuje
Finanční analýza a návrh strategie
Připravím konkrétní finanční plán, který zahrnuje:
- vytvoření rezervy,
- ochranu příjmu a rodiny (pojištění rizik),
- strategii investic podle horizontu a rizikového profilu,
- řešení bydlení a úvěrů,
- přípravu na důchod a budoucí rentu.
Používám metodiku KFP a dlouhodobé modely výnosnosti, abyste věděli, co očekávat.
Cíl: plán, kterému rozumíte a který vás dovede k finanční jistotě i rentě.
Realizace – pojištění, investice, úvěry
Společně vybereme konkrétní kroky, které:
- odpovídají plánu,
- jsou finančně efektivní,
- mají nízké náklady a vysokou užitnou hodnotu,
- dávají smysl dlouhodobě.
Postarám se o administrativu, sjednání, dokumenty i nastavení investic.
Cíl: mít vše správně nastaveno, bez zbytečných nákladů a s minimem starostí.
Dlouhodobá péče a aktualizace plánu
Finance se mění s vaším životem. Proto jsou k dispozici dlouhodobě.
Pravidelně řešíme:
- aktualizaci plánu,
- vývoj investic a rebalanci,
- úpravy po životních změnách,
- plánování renty a přechod do jejího čerpání.
Cíl: mít ve financích pořádek, systém a jistotu v každé životní etapě.
Co můžete očekávat
- srozumitelná komunikace,
- odborný přístup a data, ne dojmy,
- transparentnost a férové jednání,
- dlouhodobé partnerství, ne jednorázovou smlouvu.
Chcete si ujasnit své finance nebo začít budovat rentu?
Rád vám pomohu.
